EQS-News: Raiffeisen Bank International AG: Zwischenbericht 1. Halbjahr 2023: Kernerträge weiter stark - Ausblick leicht angepasst

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Raiffeisen Bank International AG: Zwischenbericht 1. Halbjahr 2023: Kernerträge weiter stark - Ausblick leicht angepasst

01.08.2023 / 07:30 CET/CEST
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RBI: Zwischenbericht 1. Halbjahr 2023

Kernerträge weiter stark - Ausblick leicht angepasst

• Halbjahresergebnis nach Steuern aus fortgeführten Geschäftsbereichen ohne Russland und Belarus zum Halbjahr trotz sehr hoher kreditbezogener Rückstellungen für Rechtsstreitigkeiten auf Portfoliobasis in Polen (EUR 424 Millionen) weitgehend stabil
• Zinsüberschuss ohne Russland und Belarus im Quartalsvergleich um 4,2% gestiegen
• Provisionsüberschuss im Quartalsvergleich um 4,4% bzw. 5,2% in CE bzw. SEE gestiegen, demgegenüber stand ein Rückgang in GC&M
• Fortgesetzte Reduzierung des Geschäfts in Russland: Rückgang des Provisionsüberschusses um 47% im Quartalsvergleich, Kreditvolumen seit Kriegsbeginn in lokaler Währung um 35% gesunken

• Risikovorsorgen mit EUR 259 Millionen im ersten Halbjahr deutlich unter Vorjahresniveau

• Harte Kernkapitalquote bei 15,9% (transitional, inkl. Ergebnis), ohne Russland 13,9%

• Ausblick für Kernerträge angehoben; Erwartung für Return on Equity für 2023 aufgrund höherer Rückstellungen in Polen unverändert

Erfolgsrechnung in EUR Millionen	1-6/2023	1-6/2022	Q2/2023	Q1/2023
Zinsüberschuss	2.749	2.199	1.364	1.385
Provisionsüberschuss	1.698	1.565	732	966
Handelsergebnis und Ergebnis aus Fair-Value-Bewertungen	116	316	30	86
Verwaltungsaufwendungen	(1.995)	(1.649)	(1.045)	(950)
Betriebsergebnis	2.661	2.500	1.152	1.509
Übriges Ergebnis	(450)	(108)	(354)	(96)
Staatliche Maßnahmen und Pflichtabgaben	(237)	(241)	(2)	(236)
Wertminderungen auf finanzielle Vermögenswerte	(259)	(561)	42	(301)
Ergebnis vor Steuern	1.715	1.590	838	877
Ergebnis nach Steuern aus fortgeführten Geschäftsbereichen	1.327	1.299	627	700
Ergebnis aus aufgegebenen Geschäftsbereichen	0	453	0	0
Konzernergebnis	1.235	1.712	578	657

Bilanz in EUR Millionen	30/6/2023	31/12/2022
Forderungen an Kunden	101.806	103.230
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden	120.553	125.099
Bilanzsumme	206.123	207.057
Risikogewichtete Aktiva gesamt (RWA)	99.207	97.680

Bankspezifische Kennzahlen	30/6/2023	31/12/2022
NPE Ratio	1,5%	1,6%
NPE Coverage Ratio	57,6%	59,0%
Harte Kernkapitalquote	15,9%	16,0%
Eigenmittelquote	20,0%	20,2%

Kennzahlen	1-6/2023	1-6/2022	Q2/2023	Q1/2023
Nettozinsspanne (Ø zinstragende Aktiva)	2,74%	2,37%	2,74%	2,75%
Cost/Income Ratio	42,9%	39,7%	47,6%	38,6%
Neubildungsquote (Ø Forderungen an Kunden)	0,37%	0,86%	(0,19%)	0,93%
Konzern-Return-on-Equity	14,9%	25,5%	14,1%	15,8%
Ergebnis je Aktie in EUR	3,59	5,07	1,68	1,92

Ausblick 2023	RBI ohne RU/BY	RBI
Zinsüberschuss in EUR	3,8-4,0 Mrd.	5,3-5,4 Mrd.
Provisionsüberschuss in EUR	rund 1,8 Mrd.	3,2-3,4 Mrd.
Forderungen an Kunden (Wachstum)	rund 2%	~0%
Verwaltungsaufwendungen in EUR	rund 3,1 Mrd.	rund 4,0 Mrd.
Cost/Income Ratio	51-53%	43-45%
Wertminderungen auf finanzielle Vermögenswerte (vor Berücksichtigung von Overlays)	rund 45 BP	bis zu 60 BP
Konzern-Return-on-Equity	rund 10%	rund 17%
Harte Kernkapitalquote zum Jahresende	über 13,5%*	über 16%
*Unter Annahme einer Endkonsolidierung der russischen Einheit zum Kurs-Buchwertverhältnis von Null

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John P. Carlson, CFA

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