Swiss Re Ltd / Schlagwort(e): Jahresergebnis Ad-hoc-Mitteilung gemäss Artikel 53 KR
Zürich, 27. Februar 2025 - Swiss Re hat 2024 einen Gewinn von 3,2 Mrd. USD und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 15,0% erzielt. Im vierten Quartal lag der Gewinn bei 1,1 Mrd. USD. Der Verwaltungsrat wird eine Dividende von 7.35 USD je Aktie beantragen. Andreas Berger, Group Chief Executive Officer von Swiss Re: «Unser Fokus lag im Jahr 2024 auf Profitabilität und Widerstandsfähigkeit. Unsere Ergebnisse für diesen Zeitraum spiegeln dies wider und zeigen, dass wir auf dem richtigen Weg sind: Wir haben einen starken Gewinn und eine hohe Eigenkapitalrendite erzielt und gleichzeitig unser Ziel erreicht, die Gesamtrückstellungen in den Sach- und Haftpflichtsparten am oberen Ende unserer Best-Estimate-Bandbreite zu positionieren.» John Dacey, Group Chief Financial Officer von Swiss Re: «Die starke zugrunde liegende Performance der Geschäftseinheiten stützt sich auf anhaltend diszipliniertes Underwriting und wiederkehrende Kapitalerträge. Die Ertragskraft der Gruppe in Verbindung mit den 2024 ergriffenen Rückstellungsmassnahmen bestärkt uns darin, mehr an die Aktionäre auszuschütten und eine Steigerung der ordentlichen Dividende um 8% auf 7.35 USD je Aktie zu beantragen.» Konzernergebnis profitiert weiterhin von diszipliniertem Underwriting und wiederkehrenden Kapitalerträgen Das versicherungstechnische Ergebnis,[3] das die Profitabilität des Underwritings widerspiegelt, betrug 4,3 Mrd. USD, verglichen mit 4,7 Mrd. USD im Vorjahr. Der Versicherungsumsatz[4] der Gruppe stieg gegenüber 2023 von 43,9 Mrd. USD auf 45,6 Mrd. USD. Erhöhte wiederkehrende Kapitalerträge Starke Kapitalausstattung Die Umsetzung der Methodologie zur Ableitung des SST-Zielkapitals bedurfte einer Korrektur. Bislang wurde bei der Umsetzung die Diskontierung des erwarteten risikotragenden Kapitals (RTK) nicht in die erwartete Änderung des RTK einbezogen, die vom Gesamtrisiko abgezogen wird, um das Zielkapital abzuleiten. Diese Anpassung, die eine Verringerung der SST-Quote zur Folge hat, wird in den korrigierten SST-Quoten für 2024 und 2023 widergespiegelt, die im Addendum zum Financial Condition Report 2023 zu finden sind. Die korrigierte Umsetzung der Methodologie wird eine geringere Zinssensitivität zur Folge haben. P&C Re erzielt starke zugrunde liegende Underwriting-Performance P&C Re hat 2024 einen Gewinn von 1,2 Mrd. USD erzielt, 20% weniger als 2023 mit 1,5 Mrd. USD. Die robusten Underwriting-Ergebnisse wurden durch die Aufstockung der Rückstellungen für Schäden aus früheren Jahren für das US-Haftpflichtgeschäft beeinträchtigt. Im Ergebnis enthalten ist eine starke Anlageperformance. Die Grossschäden infolge von Naturkatastrophen beliefen sich 2024 auf 1,0 Mrd. USD. Diese Schäden wurden vor allem durch die Hurrikane Milton, Debby und Helene, den schweren Hagelsturm im kanadischen Calgary, den Sturm Boris in Europa und die Überschwemmungen in der Golfregion verursacht. P&C Re hat im dritten Quartal die Rückstellungen für Schäden aus früheren Jahren für das US-Haftpflichtgeschäft entscheidend verstärkt. Diese Aufstockungen wurden teilweise durch Auflösungen in anderen Sparten kompensiert, was für das Gesamtjahr 2024 zu einer Nettoaufstockung der Rückstellungen für Schäden aus früheren Jahren um 2,6 Mrd. USD[6] führte. Dies positioniert die Gesamtrückstellungen in den Sach- und Haftpflichtsparten am oberen Ende der Best-Estimate-Bandbreite von Swiss Re, was in Verbindung mit dem Unsicherheitszuschlag für das Neugeschäft weiter zur Stärkung der Rückstellungen beiträgt. P&C Re erzielte ein versicherungstechnisches Ergebnis in Höhe von 1,8 Mrd. USD - 33% weniger als 2023 mit 2,8 Mrd. USD - und einen Schaden-Kosten-Satz von 89,9%. Die Stärkung der Rückstellungen im dritten Quartal hatte einen Nettoanstieg des Schaden-Kosten-Satzes für das Gesamtjahr um 10,2 Prozentpunkte zur Folge; daher hat P&C Re den angestrebten Schaden-Kosten-Satz von weniger als 87% im Jahr 2024 nicht erreicht. Der Versicherungsumsatz für 2024 lag bei 19,8 Mrd. USD, verglichen mit 19,6 Mrd. USD im Jahr 2023. Der Versicherungsumsatz war von starken Margen, weiteren Preissteigerungen und gezieltem Wachstum in den Sach- und Spezialsparten getragen. Die Bereinigung der Haftpflichtsparten wurde 2024 fortgesetzt. Erfolgreiche Januar-Vertragserneuerungen von P&C Re Corporate Solutions übertrifft Ziel für Schaden-Kosten-Satz Die Grossschäden infolge von Naturkatastrophen beliefen sich auf 344 Mio. USD. Wichtigste Treiber waren der tropische Zyklon Megan in Australien, die Hurrikane Milton und Helene in den USA und der Hagelsturm in Calgary. Corporate Solutions erzielte 2024 ein versicherungstechnisches Ergebnis von 1,0 Mrd. USD, 23% mehr als 2023 mit 831 Mio. USD. Das Ergebnis für das Jahr 2024 spiegelt die Realisierung robuster Margen im Bestands- und Neugeschäft wider. Hinzu kam, dass die Forderungen aus Man-made-Schäden geringer ausfielen als erwartet. Corporate Solutions erzielte für 2024 einen Schaden-Kosten-Satz von 89,7% und übertraf damit das Ziel von unter 93% für das Gesamtjahr. Der Versicherungsumsatz stieg von 7,6 Mrd. USD im Jahr 2023 auf 8,1 Mrd. USD im Jahr 2024. Der Versicherungsumsatz von Corporate Solutions war von strikter Portefeuillesteuerung und diszipliniertem Underwriting bestimmt und spiegelt das Wachstum des Neugeschäfts in Zielportefeuilles sowie die Realisierung von bereits erzielten Preiserhöhungen wider. L&H Re erreicht Gewinnziel Die im vierten Quartal 2024 vorgenommene Überprüfung von Annahmen führte, wie am Management Dialogue im Dezember 2024 bekannt gegeben, zu einer Verringerung der vertraglichen Servicemarge (Contractual Service Margin, CSM) von L&H Re um 1,1 Mrd. USD, sodass sich der CSM-Saldo zum Jahresende auf 17,4 Mrd. USD belief. Diese Updates sind im Gewinnziel für 2025 von 1,6 Mrd. USD vollständig berücksichtigt. L&H Re erzielte ein versicherungstechnisches Ergebnis von 1,5 Mrd. USD - 15% mehr als 2023 mit 1,3 Mrd. USD - und einen Versicherungsumsatz von 17,1 Mrd. USD, verglichen mit 16,4 Mrd. USD im Vorjahr. Rückzug aus iptiQ verläuft planmässig iptiQ verzeichnete 2024 einen Verlust von 325 Mio. USD. Darin enthalten sind 188 Mio. USD (vor Steuern), die auf einmalige Abschreibungen auf Goodwill und immaterielle Vermögenswerte im Zusammenhang mit dem Rückzug aus dem Geschäft sowie auf eine Belastung im Zusammenhang mit dem Verkauf des europäischen P&C-Geschäfts zurückzuführen sind. Finanzziele und Ausblick Swiss Re schätzt ihre vorläufigen Schäden aus den Waldbränden in Los Angeles auf weniger als 700 Mio. USD, die das Ergebnis der Gruppe im ersten Quartal 2025 belasten werden. Insgesamt schätzt sie den vorläufigen versicherten Marktschaden aus diesen Bränden auf rund 40 Mrd. USD. Andreas Berger, Group Chief Executive Officer von Swiss Re: «Alle unsere Geschäftsbereiche sind in einer starken Position in das Jahr 2025 gestartet. Dies dank der soliden Grundlage, die wir geschaffen haben, und dem disziplinierten Underwriting, wie die erfolgreiche Erneuerungsrunde im Januar zeigt. Wir konzentrieren uns weiterhin darauf, unsere Ziele für das Jahr zu erfüllen und unsere Vorgaben für die Kosteneffizienz zu erreichen.»
Details zur Geschäftsentwicklung 2024
Finanzkalender 13. März 2025 Veröffentlichung des Geschäftsberichts 2024 Telefonkonferenz für Medienvertreter Swiss Re wird heute um 10.30 Uhr (MEZ) eine virtuelle Medienkonferenz durchführen. Wenn Sie teilnehmen möchten, wählen Sie sich hier ein. Telefonkonferenz für Analysten und Investoren Swiss Re wird heute um 14.00 Uhr (MEZ) im Rahmen eines Webcast für Analysten und Investoren Fragen beantworten. Die Investoren- und Analystenpräsentation finden Sie hier.
[1] Der Schaden-Kosten-Satz von P&C Re ist definiert als [-Versicherungsaufwand (netto) / Versicherungsumsatz (netto)]. [2] Der Schaden-Kosten-Satz von Corporate Solutions ist definiert als [-(Versicherungsaufwand (brutto) + Rückversicherungsergebnis + nicht direkt zurechenbare Aufwendungen) / Versicherungsumsatz (brutto)]. [3] Das versicherungstechnische Ergebnis entspricht dem diskontierten versicherungstechnischen Gewinn aus der Bereitstellung von Versicherungsdeckung in einem bestimmten Zeitraum und umfasst den Versicherungsumsatz (brutto) abzüglich versicherungstechnischer Aufwendungen (brutto) plus Rückversicherungsergebnis. [4] Der Versicherungsumsatz (brutto) entspricht den erwarteten diskontierten Forderungen und Aufwendungen, der Auflösung von Risikokapitalkosten, sowie der Auflösung von erwartetem Gewinn im Zusammenhang mit den in einem Zeitraum erbrachten Leistungen. [5] Geschätzte SST-Quote der Gruppe per 1. Januar 2025, vorbehaltlich regelmässiger Überprüfung durch die FINMA. [6] Stellt einen nominalen (undiskontierten) Betrag dar. [7]Die Vergleichszahlen für das Geschäftsjahr 2023 wurden seit der letzten Veröffentlichung angepasst. [8] Einschliesslich des Minderheitsanteilen zurechenbaren Ergebnisses in Höhe von 30 Mio. USD für 2023 und -3 Mio. USD für 2024.
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