AKTIE IM FOKUS: Commerzbank
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WKN: CBK100 - ISIN: DE000CBK1001 - Ticker: CBK
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????Aktuelle Analyse und Einschätzung sowohl für kurzfristig aktive Trader/Daytrader als auch Einschätzungen und Prognosen für längerfristige Investoren
Fundamentaldaten:
| aktueller Preis | 23,32 EUR |
| Marktkapitalisierung | 27,63 Mrd. EUR |
| Umsatz 2023 | 11,90 Mrd. EUR |
| Eigenkapitalquote (2023) | 6,25 % |
| KGV 2025* | 12,15 |
| 4 Wochen Performance | + 25,72 % |
| Bewertung | leicht unterbewertet |
| Div. Rendite 2025* | 3,77 % |
| Branche | Finanzdienstleistung |
* Prognose
Parkettgeflüster:
Die Bank hat die gesteckten Ziele für 2024 erreicht und übertroffen. Das Nettoergebnis stieg um 20 Prozent auf 2,7 Mrd. EUR, das operative Ergebnis legte um 12 Prozent auf 3,8 Mrd. EUR zu. Treiber der guten Ertragslage war das Kundengeschäft, das um 6 Prozent auf 11,1 Mrd. EUR erhöht werden konnte. Der Provisionsüberschuss konnte um 7 Prozent auf 3,6 Mrd. EUR gesteigert werden und liegt damit über dem prognostizierten Wert. Trotz Leitzinssenkung konnte der Zinsüberschuss mit 8,3 Mrd. EUR auf einem hohen Niveau gehalten werden. Die Eigenkapitalrendite wurde mit 9,2 Prozent ausgewiesen und liegt damit deutlich über dem Zielwert von mindestens 8 Prozent.
Die Commerzbank nutzt aktuell das starke Momentum. Das kommt auch in der Strategieanpassung 2028 zum Ausdruck. Die Bank plant das profitable Wachstum noch einmal zu beschleunigen, wobei der strategische Fokus auf dem Ausbau des Geschäfts im Asset- und im Wealth-Management des Firmenkundensegments liegen soll. Schwerpunkt dabei soll vor allem eine stärkere Kundendurchdringung und Kapitaleffizienz sein. Trotz weiterer sinkender Zinsen soll das Ertragswachstum weiter gesteigert werden. Beim Provisionsüberschuss soll ein Wert von 7 Prozent erreicht werden. Der Konzern wird auch zukünftig verstärkt in Digitalisierung, künstliche Intelligenz und der verstärkten Nutzung internationaler Service- und IT-Center-Standorte investieren und damit weitere Effizienzsteigerungen erreichen.
Für 2025 wird ein Nettoergebnis von 2,4 Mrd. EUR nach und 2,8 Mrd. EUR vor Restrukturierungskosten für die Transformation der Bank angestrebt. 2028 plant die Bank ein Nettoergebnis von 4,2 Mrd. EUR und eine Eigenkapitalrendite von 15 Prozent...
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